Documentación necesaria según las circunstancias de cada cliente

General (aplica a todos los clientes)

• • DNI/NIE + Pasaporte
  • Justificantes o certificados de todas las deudas
  • Notificaciones judiciales
  • Certificados titularidad de las cuentas bancarias (cuando solicitamos listado doc. 2) (importante preguntar saldo y actualizarlo en CRM, si es negativo, será una deuda, si es positivo y una cifra importante, será un activo)
  • Contrato laboral
  • Ingresos (cuando solicitamos listado doc. 2): 
    • 3 últimas nóminas
  • Certificado de empadronamiento
  • Certificado de nacimiento a españoles (si el cliente no tiene nacionalidad española, deberá estar traducido, y también apostillado si no es de la UE, y si es nacionalizado deberá conseguirlo el cliente)
  • Certificado de antecedentes penales
  • Certificado de estar al corriente con la Seguridad Social y Hacienda
  • 3 últimas declaraciones IRPF o certificado de no obligación declarar
  • Datos fiscales
  • Informe Vida Laboral
  • CIRBE
  • Ingresos:
    • certificado percepción Pensión, 
    • certificado desempleo y prestación
  • APUD ACTA electrónico al PROCURADOR: Nosotros les indicaremos cuál necesitamos.

• • • ELENA GARCINUÑO GONZALEZ DNI 70247139X número colegiado 2856 ICPM: para clientes de toda España y Provincia de Barcelona
    • MARIA PILAR LORENTE FLORES DNI 43432310F  número colegiado 149, COLEGIO DE PROCURADORES DE MATARÓ para clientes del Resto de Cataluña

Autónomos

• Nóminas (si aplica – 3 últimas) (cuando solicitamos listado doc. 2): 
• Justificante pago – Cuotas mensuales autónomo
• Escrituras constitución de la empresa (si la empresa está a su nombre)
• Cuentas anuales de los 3 últimos ejercicios (si es autónomo societario)
• (Si tiene trabajadores)  nombres y apellidos + dnis + emails, de todos ellos.
• Modelo 036-037 (alta de autónomos)
• 3 últimos modelos 303 (trimestres IVA) – Si es Canarias: 420 o 421 si no tienen 303
• 3 últimos modelos 100 (anuales IRPF)
• Certificado de estar al corriente con la Seguridad Social y Hacienda

Vivienda

• Escritura de compraventa y de garantía hipotecaria (en su defecto: Certificado de dominio y cargas)
• Deuda pendiente
• Anotar en CRM: Valor de la Tasación (nosotros a través de Idealista, con la  referencia catastral)   https://www.idealista.com/valoracion-de-inmuebles/
• Nota simple

Vehículos

• Tarjeta técnica y Permiso de circulación (si le falta alguno de estos dos documentos, o no sabe qué vehículos tiene a su nombre: Informe detallado del vehículo en DGT) 
• Recibo de la financiación (si lo está pagando)
• Contrato Reserva de Dominio (si aplica)
• Anotar en CRM: Valor de la Tasación http://gestiona.madrid.org/vlin_valora_bienes/html/vehiculos/turismos.jsf?id=100_Turismos

Divorciados

• Sentencia de divorcio
• Convenio regulador (si tiene hijos)

Casados en separación de bienes

• Capitulaciones matrimoniales (si en su comunidad el régimen es distinto a gananciales)
• Certificado de matrimonio

Casados / pareja de hecho

• Certificado de matrimonio o fecha y lugar inscripción matrimonio o pareja de hecho

Hijos (o personas dependientes)

• libro de familia (o cert. nacimiento si lo tiene por casa)

Deudas aseguradas

• Hipoteca
• Financiación vehículo (solo si está sujeto a Reserva de Dominio)

Certificado titularidad capital mobiliario

• Plan de pensiones 
• Acciones
• ETC